Название международного валютного рынка FOREX является аббревиатурой от FOReign EXchange — «зарубежный обмен». В русскоязычной литературе, и даже в официальных документах, часто можно встретить термин «Форекс», набранный кириллицей и не состоящий из заглавных букв. В целом это неправильно и равносильно тому, что вместо NYSE писать «Нысе». Выглядит жутковато, но приходится мириться.
Цена любой национальной валюты определяется рынком, то есть зависит от спроса и предложения на данную валюту. Конечно, немаловажную роль в определении курсов национальных валют играют Центральные банки соответствующих государств. Они могут влиять на рыночный курс национальной валюты, выводя в торговлю крупные денежные суммы, ведь денежные запасы Центробанков поистине огромны, но даже они не могут формировать продолжительное время рыночный курс национальной валюты. Рынок берет своё. И часто даже Центробанки крупнейших государств мира не могут с этим ничего поделать.
Таким образом, главными участниками рынка FOREX являются национальные Центробанки. Но это далеко не единственные участники. Также на рынке Форекс присутствуют государственные и коммерческие банки, брокеры, дилеры, страховые фонды, пенсионные фонды, а также крупные частные трейдеры и транснациональные корпорации. На колебаниях курсов различных национальных валют можно неплохо заработать.
Ни одно финансовое учреждение будь то банк, страховая организация или пенсионных фонд никогда не откажется от лишних доходов. К тому же главное финансовое правило «Деньги должны крутиться, чтобы приносить другие, еще большие деньги» никто пока не отменял.
Валюты на рынке FOREX
В 1971 году Президент США Ричард Никсон инициировал отказ от «Золотого стандарта», согласно которому денежные запасы государства должны быть обеспечены золото-валютным резервом страны и отправил доллар в свободное плавание. Это и послужило появлению рынка Форекс и началу свободной торговли национальными валютами.
Хотя сам рынок FOREX появился только в 1977 году. Импортёрам и экспортерам нужны национальные валюты других государств, чтобы покупать или продавать товар за пределами своей страны. Для этого они через свои банки вынуждены покупать валюты других государств. Но ведь банкам необходимо самим где-то взять эти валюты, чтобы потом их перепродать. А иностранные валюты можно взять на рынке Форекс.
Именно по этой причине все крупные банки самостоятельно являются участниками рынка FOREX и покупают столько валюты, сколько необходимо их клиентам — экспортёрам и импортерам. Мелкие банки вынуждены покупать валюту уже у более крупных банков.
На рынок Форекс допускаются напрямую только крупные инвестиционные игроки, все остальные действуют через посредников. Соответственно, каждый из посредников имеет свои проценты. Чтобы валюта была конвертируемой, то есть имела рыночную стоимость она должна быть представлена на рынке FOREX.
Таким образом, на рынке Форекс представлены валюты всех государств, которые ведут свободную рыночную торговлю с другими странами.
Участники рынка FOREX
Центробанки
Центробанки играют важную роль на рынке Форекс, так как обладают большими денежными запасами своей национальной (и не только) валюты.
Выбрасывая на рынок крупные денежные суммы (денежная интервенция), Центробанки могут регулировать курс той или иной валюты. Государство не могут влиять на работу Форекс, так как это свободная рыночная площадка, законодательно, но Центробанки государств через финансово-денежные механизмы и рыночные отношения могут проводить ту или иную денежно-кредитную политику на Форекс. И чем у Центробанка больше денег, тем выше его власть.
Банки (государственные, коммерческие, инвестиционные)
Банки обслуживают предприятия-импортеры и экспортеры, которым просто нужна иностранная валюта для выполнения их контрактов, поэтому для своих клиентов они покупают нужную валюты в нужном объеме. Но не только для этой цели банки принимают участие в торгах на международном валютном рынке. FOREX — это отличный способ заработка на колебаниях курсов валют и финансовые учреждения отказаться от такого заработка не могут. Также финансовые учреждения покупают валюты других государств для инвестиционных целей.
Брокеры и дилеры
Это специальные организации, которые предоставляют трейдерам доступ к рынку Форекс. Дело в том, что на данном рынке напрямую могут работать только крупные (институциональные) участники. Брокеры и дилеры созданы для того, чтобы в рамках единой платформы объединить мелких участников и их капиталы и предоставить им прямой доступ к рынку FOREX. Хотя не все брокеры дают прямой доступ к рынку. Мелкие брокеры работают через более крупных брокеров. Таким образом количество посредников в цепочке увеличивается.
Пенсионные фонды, страховые компании
Деньги, находящиеся на балансах пенсионных фондов и страховых компаний должны работать, чтобы приносить прибыль. Поэтому крупные пенсионные фонды и страховые компании являются постоянными участниками данного рынка. Также пенсионные фонды и страховые компании покупают валюты других государств для инвестиционных и сберегательных целей.
Транснациональные корпорации
Если компания большая и её подразделения находятся в разных государствах, то такой компании для работы постоянно нужны валюты разных государств. В таком случае компании лучше напрямую выйти на рынок Форекс, чтобы миновать посредников в виде банков.
Зачем нужен FOREX?
Рынок Форекс необходим, чтобы валюты разных стран свободно обменивались между различными участниками рынка и разными государствами.
Благодаря FOREX определяется рыночная цена той или иной национальной валюты. Центробанки различных государств могут сопротивляться и вводить «денежные интервенции» для стабилизации курсов национальных валют, но долго они сопротивляться не смогут.
Рынок всё расставит на свои места и покажет истинную ценность той или иной национальной валюты. После того, как во многих государствах вслед за США национальная валюта перестала быть привязанной к золото-валютному запасу страны, Форекс стал просто необходим. Он показывает и определяет рыночную ценность той или иной национальной валюты.
Отличительные черты
Рынок Форекс — это важный глобальный организм в регулировании цен национальных валют по всему миру.
Когда нет привязки ценности национальных валют к золоту, FOREX остаётся единственным механизмом, который определяет истинную цену той или иной национальной валюты. Если национальная валюта нужна, её покупают. Не даром все мировые государства стремятся заключить международные контракты в национальной валюте, а не в долларах США. Заключая международный контракт в долларах США, иностранные государства укрепляют экономику США, а не своей страны, делая доллар ещё более сильным.
В русском языке понятие «Форекс» обычно связывается исключительно со спекулятивной торговлей. Тем не менее в остальном мире это гораздо более широкое понятие. Рынок FOREX многогранен и спекулятивная торговля — это только одна из его частей. Дело в том, что на рынок Форекс допускаются только самые крупные участники. Биржевые брокеры и дилеры чтобы попасть на рынок Форекс вынуждены либо объединяться с такими же брокерами и дилерами, либо, что гораздо проще работать через тех брокеров и дилеров, которые имеют доступ на рынок или просто через более крупных брокеров, которые в свою очередь также работают через брокера. В цепочке трейдер — FOREX может стоять несколько брокеров, каждый из которых получает свои комиссионные от деятельности трейдера.
Таким образом, если даже у трейдера и есть прибыль, она очень незначительная, так как умело распределяется через огромное число посредников.
Чтобы увеличить прибыль трейдеров, а заодно и свою прибыль Форекс брокеры и дилеры предлагают кредитное плечо, которое значительно ускоряет оборачиваемость денежных средств, а следовательно увеличивает прибыль, если сделка была выгодной. Если же трейдер попал в убыток, то благодаря кредитному плечу, его убытки только увеличатся. Поэтому торговля с кредитным плечом очень рискована.
Можно ли заработать на FOREX?
Чтобы привлечь большее количество трейдеров мелкие Форекс брокеры предлагают большее кредитное плечо своим трейдерам, чтобы увеличить оборачиваемость средств, а следовательно и прибыль.
Естественно, часто они делают это за счёт возможностей более крупного брокера. И если в цепочке трейдер — FOREX много посредников в виде брокеров и дилеров, то проблемы даже одного участника цепочки могут привести к потере всех средств трейдера.
Поэтому, если вы хотите зарабатывать на Форекс необходимо работать только с крупными и проверенными брокерами, которые не один год работают на рынке и имеют стабильную и надежную репутацию.
При этом не следует забывать, что торговля на FOREX имеет свои риски. В первом приближении они делятся на две группы:
- Торговые риски — обусловлены непредсказуемым характером динамики котировок валютных пар;
- Неторговые риски — связаны с возможностью банкротства дилера, брокера или маркет-мейкера, через которого осуществляется торговля.
Для минимизации первой группы рисков начинающему трейдеру стоит строго придерживаться выбранной торговой стратегии. Желательно, чтобы она включала в себя жёсткие правила управления капиталом (Money Management). Такие стратегии можно разработать самостоятельно, имея опыт торговли 15-20 лет, но в начале карьеры трейдера можно воспользоваться проверенными временем стратегиями, разработанным профессионалами. Для этого следует обратиться в специализированную организацию, например в ГлавФОРЕКС.
Для снижения неторговых рисков стоит уделить особое внимание выбору брокера, которому вы доверяете свой капитал. Связанные с этим рекомендации можно найти здесь.
Загрузка...