Как устроены биржи криптовалют
Криптовалютные биржи — это площадки обмена. Проще говоря, это место, где встречаются продавцы и покупатели криптовалют. Для того, чтобы продать криптовалюты нужно нужно зарегистрироваться на бирже.
На криптовалютной бирже существуют пары криптовалют. Обычно практически каждая криптовалюта торгуется в паре с BTC, реже в паре с ETH. Существуют исключительно криптовалютные биржи, которые работают только с криптовалютами, есть биржи, которые также работают с фиатом. Если биржи работают с банками или предусмотрен вывод средств на банковские карточки, то необходимо в таком случае проходить обязательную верификацию. Только после прохождения обязательной верификации возможен вывод средств на банковский счет или карточку. Однако,есть биржи, которые работают с анонимными платежными системами. В данном случае возможен вывод фиатных денег и без верификации. Но это обычно небольшие биржи.
Для криптовалютных бирж имеет огромное значение объемы торгов, а также количество пользователей биржи.
Каждый трейдер создает свою заявку — ордер на продажу. Если находится покупатель, который согласен с данными условиями, он принимает их и покупает валюту. После этого ордер считается исполненным. Если трейдер не хочет ждать, пока найдется покупатель на его ордер, он может рассмотреть уже поданные ордера и если найдет ордер с подходящими для него условиями, то может сразу его купить.
Поэтому имеет важное значение объемы торгов на бирже и сколько на ней пользователей. Если биржа популярна и на ней много трейдеров, то ордера исполняются очень быстро, не надо долго ждать. К тому же можно вообще не ждать, так как обычно на таких биржах большой выбор уже поданных ордеров.
Если вы собираетесь торговать «редкими» криптовалютами или токенами, то при выборе биржи имеет важное значение сколько криптовалют и торговых пар она поддерживает.
Основные различия между биржами
Существует два вида бирж — централизованные и децентрализованные.
Централизованные биржи имеют единые сервера, единые руководящие органы, которые могут заморозить ваши деньги на счете, если операция трейдера покажется бирже подозрительной или по требованию налоговых властей.
В централизованных биржах все средства трейдеров находятся под управлением биржи. Если власти заморозят активы биржи за какие-либо провинности, то они заморозят все средства пользователей. Таким образом, в централизованных биржах деньги трейдеров зависят от действий руководства биржи и действий властей.
Тем не менее, самые крупные биржи с наибольшим объемом торгов — это централизованные биржи. Большинство крупных централизованных бирж имеют лицензии государств на биржевую деятельность, такие биржи работают с банками, предоставляя своим пользователям широкий выбор услуг, в том числе и вывод средств на банковские счета. Государства внимательно контролируют данные биржи, в том числе, проверяя их на безопасность. И многие из таких бирж застрахованы, то есть если хакеры взломают такие биржи, то они компенсируют все потери трейдерам за счет страховки.
Децентрализованные биржи работают на блокчейн. Существует криптовалюта или токен, благодаря которой осуществляются все операции на бирже. Также как на централизованных биржах, продавец создает ордер на продажу, а покупатель его покупает, то есть исполняет. Принцип работы тот же. Механизм другой.
Все ордера находятся в децентрализованной сети, движение денежных средств осуществляется благодаря внутреннему токену, который и является комиссией биржи за осуществления платежей. Руководство площадки биржи к самим сделкам не имеет никакого отношения, оно не может их заморозить. Таким образом, гарантируется сохранность денег пользователей. Также ничего не могут сделать с децентрализованными биржами власти. Деньги находятся на разных серверах, ключи к кошелькам только у пользователей.
К отрицательным моментам децентрализованных бирж следует отнести малый объем торгов, они еще не так популярны, как централизованные и часто отсутствие всякой поддержки.
Сейчас власти многих государств ужесточают криптовалютное законодательство и обязуют централизованные биржи осуществлять верификацию своих клиентов. На данном фоне популярность децентрализованных бирж только растет. И если человек хочет остаться анонимным в сети, он предпочитает децентрализованные биржи, благо выбор уже есть.
Важность выбора правильной биржи криптовалют
Прежде чем выбирать криптовалютную биржу нужно определиться для каких целей она нужна, чем вы собираетесь на ней торговать.
Многие крупные биржи работают только с основными криптовалютами с большой капитализацией, а также с проверенными токенами, так как часто хакеры взламывают биржи, используя уязвимости той или иной криптовалюты. Поэтому чтобы взять на листинг криптовалюту или токен, его код предварительно тщательно изучают на предмет безопасности и отсутствия уязвимостей.
К тому же листинг на крупных биржах очень дорогой и многим новым криптовалютам и токенам он не доступен по цене.
Так выглядит TOP-10 криптовалютных бирж по состоянию на 10 июля 2020 года:
Если вас интересуют только основные криптовалюты, то лучше работать с самыми проверенными и крупными биржами. Хотя, скорее всего, вам придется пройти верификацию, так как постоянно криптовалютное законодательство ужесточается и биржи вводят все новые правила и ограничения.
Если вы майнер или любитель баунти и вам нужны биржи, работающие с новыми и еще не популярными криптовалютами, то нужно выбирать биржи, которые работают с большим количеством торговых пар.
Сейчас многие ICO, чтобы их токены приобрели большую популярность и выше ценились, стараются выйти на крупные площадки, так как чем больше трейдеров, тем больше возможностей у токена или новой криптовалюты. Но часто цена входа очень дорога.
Поэтому децентрализованные платформы набирают всю большую популярность, так как существуют даже такие площадки, где сам трейдер может добавить криптовалюту или токен, которую он хочет продать и ждать пока найдется покупатель. Чем больше трейдеров на платформе, тем выше шанс, что покупатель найдется быстро.
Основные критерии выбора биржи
При выборе криптовалютной биржи необходимо обратить внимание на следующие аспекты:
- объемы торгов
- срок работы биржи
- репутация
- юрисдикция, наличие лицензии
- количество торговых пар
- работа с фиатными деньгами
- необходимость прохождения верификации
- работу поддержки
- отзывы
- безопасность (наличие двуфакторной верификации, биометрии и т.д.)
Также можно добавить и удобство работы с биржей, интерфейс, наличие русскоязычной версии сайта. Но по большому счету, легко привыкнуть к любому интерфейсу, да и чтобы работать с биржей язык особо знать не надо, все операции однотипны и все понятно.
Если на бирже существует обязательная верификация пользователей, то прежде чем заводить деньги на биржу надо пройти обязательную верификацию. Так как биржи иногда не работают с гражданами определенных стран и если вы верификацию не пройдете, у вас могут возникнуть проблемы с выводом средств.
Крупные взломы бирж 2017 и 2018 года наглядно показали насколько уязвимы централизованные биржи. Часто взломы происходили, если не по вине, то в результате попустительства руководства биржи. Вместо того, чтобы хранить средства трейдеров на холодных кошельках, без подключения к интернету, администрация бирж хранила их на онлайн кошельках. В итоге — потерянные деньги, банкротства биржи и инициированные проверки государственных органов. В результате ужесточение законодательства и обязательная верификация пользователей, а также делистинг анонимных криптовалют.
Все эти события спровоцировали бурный рост децентрализованных бирж. Появилось много стартапов, предлагающих различные решения анонимного и децентрализованного обмена между пользователями.
На данный момент самый большой недостаток всех децентрализованных бирж — низкий объем торгов. Если вы хотите продать какой-нибудь «редкий» токен или криптовалюту, то покупателя можно ждать очень долго, в итоге смысл такой торговли теряется и трейдеры предпочитают более раскрученные площадки. Основная проблема всех децентрализованных бирж — привлечь к себе криптосообщество.
Загрузка...