Любой пользователь криптовалют сталкивался с необходимостью обмена биткоинов на фиатные деньги. Особенно это актуально для людей, которые занимаются майнигом или зарабатывают средства в криптовалюте.
Можно ли обналичить биткоины?
Прежде чем решать, каким образом обналичивать биткоины, нужно уточнить, а можно ли в вашей стране это сделать. То есть нужно определиться, а существует ли регулирование криптовалют именно в вашей стране, если оно существует, нужно быть уверенным, что обмен криптовалют в вашей стране разрешен законодательно. Например, если вы проживате в таких странах, как Боливия, Вьетнам, Индонезия, Ливан, Марокко, Намибия, Непал, Пакистан, Эквадор или Киргизия, лучше не задумываться об этом — есть риск быть привлечённым к ответственности.
Другие страны могут вводить определённые ограничения как на оборот криптовалют в целом, так и на отдельные операции с ними, в частности, обмен на национальную валюту.
Для чего это нужно знать?
Наглядно рассмотрим данный вопрос на примере Индии. В Индии криптовалюты не были никак урегулированы, тем не менее обмен криптовалют был официально разрешен в стране, существовали криптовалютные биржи, которые могли работать только с гражданами Индии. Все граждане страны проходили обязательную верификацию и их криптовалютные счета были привязаны к банковским счетам, таким образом люди выводили криптовалютные доходы официально на банки.
В начале 2018 года, когда налоговые службы Индии поняли, что граждане не особо рвутся платить налоги по своим криптовалютным доходам, власти страны заблокировали все счета криптовалютных трейдеров и самих бирж. Причина блокировки счетов — отсутствие законодательного регулирования в стране. Одновременно в отношении всех криптовалютных трейдеров и бирж были санкционированы налоговые проверки.
Поэтому прежде чем обналичивать биткойн вы должны быть твердо уверены, что в вашей стране продажа криптовалют официально разрешена.
Где обналичивают биткоин?
Обналичивание в банкомате
Самый простой способ обменять криптовалюту на наличные денежные средства, как бы банально это не звучало — воспользоваться банкоматом.
Месторасположения ближайшего ATM, работающего с криптовалютой, можно уточнить на карте: https://coinmap.org/view
Если вы на 100% не уверены, что в вашей стране продажа криптовалют разрешена, а также если вы по какой-то причине не согласны с налоговой политикой своей страны или не хотите оказывать материальную помощь государству, в котором проживаете, то вам лучше всего воспользоваться проверенным обменником.
Обналичивание через обменник
Список надёжных обменных пунктов можно найти на сайте https://kurs.expert
На этом сайте можно прочитать отзывы об обменниках и найти наиболее надежные, да и руководство сайта проверяет репутацию обменников.
Обменники позволяют вам обменять криптовалюту и при этом остаться анонимным. Для большего успеха и сохранения конфиденциальности люди иногда пользуются двойными и даже тройными обменами.
Преимущества:
- Анонимность
- Простота
- Нет необходимости проходить верификацию
Недостатки:
- В каждом обменнике есть лимиты, трудно обменять большую сумму, особенно, если в этот момент происходят резкие колебания курсов
Если вам нужно обналичить крупную сумму придётся воспользоваться биржей
Полный перечень бирж, работающий с криптовалютой биткоин и актуальные курсы обмена можно найти здесь: https://coinmarketcap.com/currencies/bitcoin/markets/
Все мировые биржи можно условно разделить на 2 вида:
- Регулируемые
- Нерегулируемые
Обналичивание через регулируемую биржу
Если биржа регулируемая, она должна соблюдать все требования регулятора, а именно осуществлять обязательную верификацию всех пользователей и сообщать в налоговые органы обо всех крупных и не очень крупных (по запросу) сделках. По запросу налоговых органов предоставлять всю информацию по счетам трейдера, блокировать подозрительные сделки. Налоговые органы в любой момент могут заблокировать счет трейдера на бирже, а также привязанный к нему банковский счет. Одна из причин блокировки: не отчитался по налогам или налоговая недоимка.
Преимущества:
- Безопасность;
- Защита вклада. Регулируемые биржи обязаны разделять средства трейдеров от средств биржи. Если в случае нарушений государственные органы заблокируют счета биржи, счета трейдеров останутся нетронутыми;
- Возможность официально обналичивать крупные суммы.
Недостатки:
- Отсутствие анонимности. В случае нарушения законодательства, например если трейдер не заплатил налоги или криптовалюты в его стране запрещены, счета трейдера на бирже или привязанные к ним счета в банке могут быть заморожены 🙁
Обналичивание через нерегулируемую биржу
Нерегулируемая биржа, это такая биржа, которая не зарегистрирована регулятором. Но это не обязательно незаконная биржа, вполне возможно в стране происхождения биржи криптовалютное законодательство еще не принято.
Преимущества:
- Анонимность
- Возможность обменивать крупные суммы
Недостатки:
- Отсутствие безопасности. Если счета биржи заблокируют за нарушения, то будут заблокированы и все счета трейдеров, так не регулируемые биржи не разделяют свои счета и счета трейдеров.
Альтернативой биржам выступают P2P площадки обмена, где инвесторы могут самостоятельно договориться и обменять свою криптовалюту.
Обналичивание через P2P площадки
В отличии от обменников, где сами площадки устанавливают курс криптовалют, на P2P площадках курс обмена устанавливают пользователи. Проблема большинства P2P площадок — низкая ликвидность. Если нужно обналичить большую сумму, это сделать бывает крайне сложно, особенно если в этот момент криптовалюта резко поднимается или падает. Существует большой разброс в курсах, так как каждый устанавливает тот курс, который ему вздумается.
Среди P2P площадок можно выделить:
- localbitcoins.com
- bisq.network
- paxful.com
Преимущества:
- Анонимность (в теории)
- Возможность установить свой курс обмена
Недостатки:
- Низкая ликвидность
- Высокий риск быть обманутым
- Чрезмерный риск утечки персональных данных
На последний пункт стоит обратить внимание особо. На всех подобных площадках, но в особенности на LocalBitcoins, присутствует значительное количество подозрительных участников, которые требуют прислать им персональные данные и копии официальных документов, их содержащие ещё до начала обмена. При этом они не дают вразумительного объяснения цели сбора этих данных и никак не гарантируют их корректную обработку. Как правило, такие участники предлагают самые выгодные условия обмена.
Это вообще законно?
В каждой стране свои законы. Так, например, в России криптовалюты не урегулированы, а это значит, что если вы свою банковскую карточку российского банка привяжите к регулируемой бирже (да и не регулируемой тоже), то ваш собственный банк может заморозить ваши деньги за незаконные денежные операции. И вы в лучшем случае потеряете все ваши сбережения в этом банке. Может быть инициирована налоговая проверка и вас еще за что-нибудь накажут, например, за уклонение от уплаты налогов. В общем случае действует следующее правило:
Данное правило касается не только России, но и многих стран мира, поэтому так широко при обналичивании средств используются анонимные обменники, нерегулируемые анонимные биржи, децентрализованные биржи, которые тоже анонимны, а также P2P площадки криптовалютного обмена.
Некоторые люди справедливо полагают, что истинная сущность криптовалют — быть анонимными, а регулируемые биржи нивелируют это. Существует большое количество крипто энтузиастов, которые предлагают альтернативные способы анонимного обмена криптовалют и разрабатывают новые технологии. А государства с этим борются или стараются все взять под свой контроль.
Загрузка...